진짜진짜 주린이, 헬린이의 블로그

안녕하세요

볼품없는 주린이에 아직까지도 투자에 대한 생각이 매번 갈대처럼 변하는 저이지만,

오히려 인증을 해야지만이 내 생각을 올바르게 가져갈 수 있겠구나! 라고 생각해서 볼품없는 계좌를 인증해놓으려 합니다.

국내와 해외로 구분해서 계좌를 해놓았더니 비중이 각 종목마다 어떤지도 구분이 잘 안가서...

전체적인 종목 별 비중을 확인할 수 있도록 주식, 현금, 채권, 현물, 기타로 구분하여 다시 설정하였습니다.

올웨더를 기반으로 포트폴리오를 구성했구요. 세부적인 디테일은 제 가치관이나 생각에 따라 조금씩 수정했습니다.

1. 주식 + 현금 (40%)

주식과 채권에는 처음에 약 40%의 비중을 두었습니다.

원래는 20% 주식, 20%는 CMA로 구분을 하여 투자를 했는데요

이번에 12월 퀀트데이터를 깜빡하고 일하다가 놓쳐서 못 받기도 했고... 제가 퀀트를 하면서 뭔가 하루하루에 너무 크게 흔들리는 것 같은 모습을 보여서 이번에 그냥 올웨더의 가장 큰 기본인 장기투자의 개념으로 가자!라고 마음먹고 포트폴리오를 재구성하였습니다. 국내 주식을 모두 팔아버리고 S&P와 제가 생각하는 장기투자의 에듀테크회사인 듀오링고 두개의 해외 주식으로 갈아탔습니다.

CMA는 조금씩 남는 금액을 넣고, 이번에 성과급도 일부 넣다보니 전체 구성의 50%가 되었네요

현금으로 보유하고 있는 달러를 이번에 듀오링고, S&P의 비중을 높여 10%, 10%로 다시 맞출 예정입니다.

2. 채권

최초 구성은 EDV 20%, EMLC 7.5%, LTPZ 10%, VCLT 7.5%로 구성을 맞추었는데요

추가되는 현금이 있다보니 전체적으로 비율은 낮아졌습니다.

하지만 다행히도 미국장기채는 그래도 많이 안빠지고, 비중을 초기에 높게 잡은 LTPZ에서 많이 올라줘서 손실을 어느정도 막을 수 있었는데요

이번에 CMA에 있는 현금을 일부 채권에 다시 투자하여 전체적인 비중을 원래대로 맞출 예정입니다.

3. 현물

현물에서는 원자재가 엄청 빠졌고, 금이 많이 커버해줬습니다.

얘네들도 다시 CMA에서 비중을 7.5%, 7.5%정도 수준으로 맞춰줄 예정입니다.

4. 가상화폐

업비트는 200만원으로 투자를 시작했는데 270까지 갔다가 현재는 250만원선입니다.

역시 가장 적은 비중인 자산이 가장 많이 올라주는건 저 같은 주린이에겐 국룰이죠

가상화폐도 이번에 CMA 비중이 높으니 조금 비중을 높여 약 5% 선까지는 올려볼 예정입니다.

좋은 시기에 들어가지 않고 방황하는 시기가 많아 전체적인 수익률은 마이너스였지만, 그래도 큰 틀인 올웨더를 기반으로 한 투자를 수행했기 때문에 많은 손실을 보지 않는 와중에 많은 것을 배울 수 있었습니다.

오히려 방황하는 시기에 손실을 맛봤기 때문에 이제 정말 장기적으로 가지고 갈만한 종목들로만 추려진 것 같아서 홀가분 한 기분은 드는 것 같습니다.

일단 주식시장의 급격한 변화나 흐름이 있지 않는 이상, 한동안 전체적인 포트폴리오는 변하지 않고 리밸런싱만 할 것 같습니다.

앞으로 현재 정리해놓은 계좌 현황을 토대로 월별 수익률을 비교하고 스스로의 발전을 위해 개선점을 분석해봐야겠습니다.

앞으로 더 많은 좋은 소식과 계좌 인증, 여러 주식 시황에 관한 재밌는 글로 자주 찾아뵙는 내년이 되었으면 좋겠네요

여러분 모두 성투하세요!

안녕하세요

투자는 장기적으로 하되, 시황은 계속 체크하기를 좋아하는 주린이입니다.

최근 습관을 들이려고 하는 것은, 꾸준히 주식 시황을 확인하고 시간이 흘렀을 때 내가 생각한 시황과 주가의 흐름이 비슷하게 가는지를 확인해보고 있습니다.

또한, 장기적인 투자를 하려고 하는 입장에서, 내 잔고를 장 중에는 안보기 위해 노력하고 있습니다.

쉽지 않지만, 투자 방향이 달라지거나 급격한 변화로 손절시점에 오지 않는 이상 변하는 건 없으니까요

금일 코스피입니다. 잭슨홀 미팅 이후 꾸준히 외국인의 매수세가 강해 코스피 지수가 오늘도 올라 3207에 안착했습니다.

최근 포스팅에도 잭슨홀 이후에는 Risk가 많이 해소되면서 이머징 마켓에 돈이 유입될 것이다라고 생각했는데요

오늘 유튜브를 보니 이효석팀장님께서 현재 주식시장은 '골디락스'라고 표현해 주셨습니다.

처음 알려주신 용어라 또 열심히 찾아봤죠

골디락스의 유래는 동화에서 왔다고 하네요

너무 뜨겁지도, 그렇다고 너무 차갑지도 않은 상태를 말한다고 합니다.

경제에서의 골디락스는 경제가 너무 활황이거나 너무 침체이지도 않은 적당한 상황을 뜻하는 것으로 가장 좋은 경제상황을 일컫는 말이라고 하네요

아무래도 경제가 너무 활황이면 인플레이션이 일어날 수 있고, 경제가 너무 침체기이면 안좋기 때문이죠

그렇지만, 아무래도 이런 적정한 선을 유지하는 골디락스의 시기가 길게 이어지진 않을 것 같습니다. 적정선을 유지하는게 뭐든 항상 어려운 것 같네요

그렇지만, 9월 FOMC나 그 외의 변수가 발생하기 전까진 어느정도 적정선을 유지하지 않을까 싶습니다.

저는 2분기에 한국 주식 40%, 현금(CMA) 50%, 물가연동채 및 원자재에 10%를 투자했는데요

이번 9월이 다 가기전 포트폴리오를 변경하고 자산배분도 바꿀 계획입니다.

이번 2분기를 투자하며 시장을 예측하는 것이 얼마나 힘든 것인지 더 많이 깨달은 것 같습니다.

포트폴리오 변경 후 리뷰하는 시간도 가져보면 좋을 것 같네요

그럼 모두 성투하세요!

요즘은 저를 포함한 주린이에게도 패시브 투자, 자산배분, 포트폴리오에 대한 관심이 높아진 것 같습니다.

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본인의 투자 성향에 따라 많이 바뀌겠지만, 공통적으로 그리고 저 또한 자산을 배분할 때 어떠한 것을 중점적으로 생각했는지 공유해보도록 하겠습니다.

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1. MDD (Maximum Draw Down) : 최대낙폭

저는 수익률보다 가장 먼저 고려하는 건 MDD입니다.

자산이 100이 있을 때 50%의 손실로 자산이 50이 될 경우, 다시 원래 자산인 100이 되기 위해선 100%의 이익을 봐야합니다. 엄청난 차이죠

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그렇기에 항상 전체 자산을 기준으로 어떤식으로 자산배분을 진행할지 고민합니다. 그렇기에 하반기 포트폴리오의 경우 저는 BCI(원자재). LTPZ(물가연동채)와 CMA(현금)에 비중을 두어 MDD를 낮추려고 노력했습니다.

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2. 수익률

그 다음으론 당연히 수익률이죠

수익률은 기준점이 있으면 좋을 것 같다고 생각했습니다.

특히 예전에 봤던 자료 중에 시장에 출시된 증권사 Funds 중에 장기적인 관점에서 KOSPI지수보다 높은 수익률은 없었다는 내용을 봤습니다. 충격적이었죠

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그러면, 내가 스스로 투자를 하기로 마음먹었다면, KOSPI지수보다는 높은 수익률을 거둬야 하는거 아닌가?라는 생각을 했습니다.

(그렇다면, 그냥 KOSPI지수를 따르는 ETF만 꾸준히 사면 되는거 아닌가? 라고 생각하시는 분도 있을 겁니다. 물론 정말 주식을 모르는데 연금처럼 무언가를 사고싶다 하는 분께 적극 추천하는 방식입니다만, MDD가 굉장히 높아 주식창을 자주 보는 분께는 크나큰 시련으로 다가올 수 있습니다)

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그렇다면 내가 한 자산배분에 대해 주린이도 백테스트를 할 수 있을까?

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어느정도 가능합니다.

특히 미국장에 투자하시는분은 더욱더 가능하다고 보시면 될 것 같습니다.

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바로

https://www.portfoliovisualizer.com/backtest-portfolio#analysisResults

Backtest Portfolio Asset Allocation

Time Period Start Year End Year Include YTD Initial Amount $ .00 Cashflows Rebalancing Reinvest Dividends Display Income Factor Regression Benchmark Portfolio Names

www.portfoliovisualizer.com

이 사이트입니다.

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미국 주식시장에 상장된 개별주식, ETF 모두 가능합니다.

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그렇다면 저처럼 개별주식 50%, CMA 30%, BCI 5%, LTPZ 15%의 경우에는 어떻게 해야할까요?

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개별주식은 그냥 VT에, CMA는 현금, BCI, LTPZ는 그대로 넣으시면 어느정도 나옵니다.

물론 정확한 지표가 될 수는 없지만, 그래도 어느정도인지는 가늠할 수 있죠

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저의 경우는 MDD는 10%, 최고수익률은 17%, 연평균 수익률은 8.5%정도가 나오네요

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추가로 주식 100% 투자한다면 어떻게 될까요?

연평균 수익률은 약 12%로 더 높게 나오고 최고수익률은 32%로 어마어마합니다.

하지만 MDD 또한 22%로 어마어마하죠.

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안전하면서도 높은 수익률이라는 꿈을 이루고 싶습니다

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그럼 모두 성투하세요!

항상 글을 쓸 때는 목적이 있으면 좋을 것 같다는 생각을 하곤 합니다.

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일단 저는 경제나 경영 관련 전공과 업무를 하고 있지 않는 정말 지극히 평범한 직장인입니다.

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2015년도에 처음 돈을 벌면서 남들이 얘기해주는 주식을 사서 벌어도, 잃어도 보고

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2019년도 이직을 하면서 자산 관리에 대한 중요성을 스스로 자각하고 주식에 대한 공부를 차근차근히 해나가고 있습니다.

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공부를 하면서 패시브투자와 복리의 중요성을 알게되고, 투자에 정답은 없다는 것을 알게 되면서 얕고 얕은 지식이지만, 이렇게 글로 남겨 스스로에게는 자극과 공부를, 다른 누군가에게는 조금이나마 도움을 주는 공간이라고 정의하고 싶습니다.

앞으로 잘 부탁드립니다~